La Unión Europea apoyará a El Salvador en la regulación de criptoactivos

Redacción : Oscar Cruz

(ENNews)–El Fiscal General de la República, Rodolfo Delgado, y el embajador de la Unión Europea (UE), Duccio Bandini, firmaron un acuerdo de cooperación destinado a fortalecer el “uso regulado y seguro” de los criptoactivos en El Salvador.

La firma se realizó en la sede de la Fiscalía General, en Santa Elena, y contó con la participación de la Superintendenta del Sistema Financiero, Evelyn Alas, así como de otros funcionarios y personal técnico de entidades financieras y reguladoras del país.

El convenio establece la implementación de una Evaluación Sectorial de Riesgo (ESR) orientada a identificar y mitigar los desafíos asociados al lavado de dinero y la financiación del terrorismo en el ámbito de los activos virtuales. La UE indicó que este proyecto contribuirá a una gestión financiera “sólida, sostenible y responsable” de los criptoactivos, alineada con estándares internacionales.

Según Bandini, la colaboración tiene como objetivo principal reforzar las capacidades técnicas de las instituciones salvadoreñas, permitiendo un diagnóstico más preciso de riesgos y un manejo más seguro de las operaciones relacionadas con activos virtuales. Asimismo, destacó que la iniciativa apoya las políticas económicas del gobierno y el crecimiento de los criptoactivos en el país, asegurando que su uso cumpla con criterios de transparencia y protección financiera.

Delgado señaló que el convenio permitirá mejorar la preparación de las instituciones en materia de activos virtuales, garantizando que los reguladores puedan realizar evaluaciones efectivas y que los proveedores de servicios digitales operen con pleno conocimiento de los riesgos asociados a cada cliente o transacción.

“Esto contribuye a la construcción de un ecosistema financiero más transparente y moderno, alineado con estándares internacionales”, agregó el funcionario.

La firma del acuerdo se da en un contexto legislativo reciente, tras la aprobación por parte de la Asamblea Legislativa de la “Ley especial para la prevención, control y sanción del lavado de activos, financiamiento al terrorismo y de la proliferación de armas de destrucción masiva”.

La normativa modifica los criterios sobre los sujetos obligados, reduciendo su número y ampliando la cantidad de dinero en efectivo que puede ingresarse al país sin declaración, que ahora es de $15,000. La ley incluye a proveedores de servicios de activos digitales y bitcoin como sujetos obligados, mientras que se excluyen sociedades o empresas nacionales y extranjeras.

El acuerdo entre El Salvador y la Unión Europea se enmarca en los lineamientos del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que establece estándares globales para prevenir el lavado de dinero y la financiación de actividades ilícitas.

A través de la cooperación técnica, la UE apoyará a la Fiscalía Adjunta de Investigación Financiera y a otras entidades reguladoras en la implementación de medidas que fortalezcan la seguridad y la transparencia del sector de activos virtuales.

La participación de entidades como la Comisión Nacional de Activos Digitales y la Superintendencia del Sistema Financiero busca consolidar un ecosistema financiero que combine innovación tecnológica con control regulatorio, promoviendo un entorno seguro para los usuarios y proveedores de servicios de criptoactivos.

El convenio permitirá también realizar capacitaciones, diagnósticos y evaluaciones continuas, contribuyendo a un marco normativo robusto y actualizado.

Con este acuerdo, El Salvador busca posicionarse como un país con regulación clara y mecanismos de supervisión adecuados para los activos digitales, al mismo tiempo que se asegura la protección frente a riesgos financieros y delictivos asociados con la creciente adopción de criptoactivos en la región.